本報(bào)訊（記者邵海峰）記者昨日從浦發(fā)銀行大連分行了解到，近日該行成功辦理了首筆均價(jià)雙貨幣遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品，共21筆業(yè)務(wù)合計(jì)1260萬(wàn)美元。這也是大連浦發(fā)在浦發(fā)銀行全國(guó)范圍內(nèi)的首筆該業(yè)務(wù)。
雙貨幣遠(yuǎn)期結(jié)售匯是浦發(fā)銀行總行新推出的一款結(jié)構(gòu)性組合產(chǎn)品，由普通遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)配合外匯期權(quán)。適用于有兩種外幣結(jié)算需求的進(jìn)出口企業(yè)，能夠幫助客戶優(yōu)化遠(yuǎn)期結(jié)售匯的匯率，是浦發(fā)銀行為進(jìn)出口企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率市場(chǎng)變化、規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)推出的金融創(chuàng)新工具。
據(jù)悉，此次大連浦發(fā)辦理業(yè)務(wù)的客戶為對(duì)日軟件服務(wù)外包企業(yè)，日常收匯中既有日元又有美元。此前，由于日元大幅貶值，給相關(guān)企業(yè)造成較大損失，因此企業(yè)對(duì)于通過(guò)外匯衍生產(chǎn)品鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求較為強(qiáng)烈。通過(guò)此筆業(yè)務(wù)，我市相關(guān)企業(yè)實(shí)現(xiàn)自2015年7月至2017年3月期間，每月固定金額的美元和日元結(jié)匯匯率分別設(shè)定在6.72和0.056。每個(gè)月的到期日，若美元兌日元匯率低于120，客戶以0.056的匯率進(jìn)行日元結(jié)匯；若到期日美元兌日元匯率高于120，客戶以6.72的匯率進(jìn)行美元結(jié)匯。但無(wú)論到期日客戶結(jié)匯何種幣種，結(jié)匯匯率均大幅優(yōu)于普通的遠(yuǎn)期結(jié)匯匯率。
浦發(fā)銀行貿(mào)易金融專家表示，近期外匯市場(chǎng)仍然波動(dòng)劇烈，特別是非美元幣種的匯率風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇，對(duì)于具有多幣種結(jié)算需求的企業(yè)來(lái)說(shuō)，雙幣種遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品可在一定程度上鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，并大幅提高企業(yè)結(jié)匯匯率或降低購(gòu)匯成本。
